Die EU-Gesetzgeber stimmten mit einem Erdrutschsieg für neue Beschränkungen für Krypto, Fußballvereine und Bargeldtransaktionen.
Die EU-Gesetzgeber stimmten heute mit 482 zu 47 Stimmen für die Einrichtung einer seit langem versprochenen EU-Agentur zur Bekämpfung der Geldwäsche, als Teil eines Pakets, das auch ein Verbot großer Barzahlungen in ganz Europa vorsieht.
Der von den Abgeordneten bei ihrer letzten Abstimmung vor den Wahlen im Juni beschlossene Schritt bedeutet, dass neue Regeln für Fußballgeschäfte und Kryptotransaktionen gelten, da die Union nach einer Reihe von Skandalen im Finanzsektor versucht, ihren Ruf wiederherzustellen.
„Mit schmutzigem Geld werden schreckliche Verbrechen finanziert“, sagte EU-Kommissarin für Finanzdienstleistungen Mairead McGuinness und fügte hinzu, dass es „absolut notwendig sei, die aktuelle Situation deutlich zu verbessern“.
Diese Ansichten schienen weitgehend über die gesamte politische Kluft hinweg geteilt zu werden – auch von Damien Carême (Frankreich/Grüne), einem der Europaabgeordneten, die die Verhandlungen leiteten.
Terroristen und Betrüger „nutzen die Lücken in der europäischen Gesetzgebung aus“, sagte Carême den Abgeordneten. „Wir müssen entschlossen handeln, um ein robustes System zu gewährleisten.“
Was bewirken die neuen EU-Geldwäschevorschriften?
Zu den neuen Regeln gehört eine Obergrenze für die Annahme oder Zahlung von Bargeld für Transaktionen über 10.000 Euro durch professionelle Händler – angesichts der Tatsache, dass große Bündel unauffindbarer Banknoten bei Finanzkriminalität Alarm auslösen können.
Einige Gesetzgeber behaupten, dies sei ein Angriff auf die finanzielle Freiheit.
„Lassen Sie die Finger von unserem Bargeld und unseren digitalen Währungen“, sagte Patrick Breyer von der Deutschen Piratenpartei dem Gesetzgeber. „Wir Piraten sagen Nein zu dieser schleichenden finanziellen Entrechtung.“
Doch eines der heikelsten Themen des komplexen Pakets war geografischer Natur: die Frage, wo eine neue EU-Agentur zur Bekämpfung der Geldwäsche untergebracht werden soll.
Nach einer einzigartigen 12-stündigen öffentlichen Anhörung setzte sich der deutsche Finanzplatz Frankfurt aus einer Liste von Kandidaten durch, zu der auch Paris, Rom, Madrid, Wien, Riga, Vilnius, Brüssel und Dublin gehörten.
Seine rund 400 Mitarbeiter werden die Kontrollen zu schmutzigem Geld bei 40 der größten Finanzinstitute der Union direkt überwachen.
Erweiterter Anwendungsbereich der neuen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche
Die Geldwäschegesetze der EU gelten bereits für große Institutionen wie Banken, die ihre Kunden überprüfen und verdächtige Transaktionen den Behörden melden müssen.
Diese Regeln gelten auch für Hochrisikobranchen wie den Handel mit Kunstwerken, Schmuck und Luxusyachten. Sie werden auf innovative Dienste wie Kryptowährungsanbieter ausgeweitet – aus Sicht des Gesetzgebers können Bitcoin und andere, noch anonymere Vermögenswerte für illegale Zahlungen verwendet werden.
Auf Drängen der Abgeordneten gelten die Maßnahmen für große Fußballvereine und -agenten – angesichts der großen, teilweise zweifelhaften Geldbeträge, die zwischen ihnen zirkulieren.
Konsistentere Regeln
Zum ersten Mal werden die EU-Regeln in einer Verordnung festgelegt, die mehr oder weniger einheitlich in der gesamten Union gelten wird.
Das bedeutet für jedes Land weniger Ermessensspielraum bei der Anpassung der Regeln an den nationalen Kontext – was zu Diskrepanzen führt, die es seriösen Unternehmen erschweren, grenzüberschreitend zu operieren, und es Kriminellen und Terroristen leichter machen, das System auszunutzen.
Eine separate Geldwäscherichtlinie, die ebenfalls heute verabschiedet wurde, klärt die Frage, wie Journalisten und Aktivisten die Finanzstrukturen aufspüren können, die zur Verschleierung von Vermögen dienen.
Die Vereinbarungen wurden durch ein schockierendes EU-Gerichtsurteil aus dem Jahr 2022 durcheinander gebracht, das den Zugang zu Unternehmensregistern aus Datenschutzgründen einschränkte.
Warum braucht die EU neue Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche?
Beamte hoffen, dass das neue Regelwerk dazu beitragen wird, den Ruf der EU für schmutziges Geld zu verbessern und das Kapitel einer Reihe von Skandalen abzuschließen.
Zwei EU-Mitgliedstaaten – Kroatien und Bulgarien – stehen derzeit auf einer „grauen Liste“ von Gerichtsbarkeiten, in denen der Verdacht auf Geldwäsche besteht, die von der Financial Action Task Force (FATF), einem internationalen Standardsetzer, zusammengestellt wurde, und Malta wurde erst kürzlich von dieser Liste gestrichen.
Die Region war außerdem mit einer Reihe von Skandalen im Finanzsektor konfrontiert, an denen Institutionen wie die Danske Bank, die lettische ABLV und die maltesische Pilatus-Bank beteiligt waren.
Danske wurde 2022 von US-amerikanischen und dänischen Aufsichtsbehörden mit einer Geldstrafe in Milliardenhöhe belegt, nachdem das Unternehmen zugegeben hatte, dass zwischen 2007 und 2015 über seine estnische Niederlassung rund 200 Milliarden Euro gewaschen wurden.
Die EU-Gespräche erhielten zusätzliche Bedeutung durch die Notwendigkeit, die gegen Russland wegen seines Krieges in der Ukraine verhängten Sanktionen durchzusetzen – angesichts der Befürchtungen, dass ultrareiche Oligarchen zwielichtige Finanzstrukturen nutzen könnten, um Beschränkungen zu entgehen.
Wann treten die neuen EU-Geldwäschevorschriften in Kraft?
Neue Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche haben lange auf sich warten lassen, und es ist immer noch nicht vorbei.
Valdis Dombrovskis beschimpfte die ungleiche Durchsetzung und versprach bereits im Oktober 2019 bei seiner Anhörung zum EU-Kommissar für Finanzdienstleistungen, eine neue EU-Agentur zu prüfen.
Nach mehreren Streitereien in letzter Minute kündigten Gesetzgeber und Regierungen im Januar 2024 eine vorläufige Einigung über den Großteil des Gesetzes an.
Sobald die nationalen Minister zugestimmt haben, tritt ein Großteil der neuen Verordnung nach drei Jahren in Kraft, es gibt jedoch eine gewisse Flexibilität.
Es wird fünf Jahre dauern, bis die Regeln für den Fußballsektor in Kraft treten, und die neue EU-Agentur könnte noch in diesem Jahr ihre Arbeit aufnehmen – obwohl das Gesetz zur Einrichtung offiziell im Juli 2025 in Kraft tritt.
